Veröffentlicht: 19.02.2018

KYC

Διαδικασία Ταυτοποίησης Στοιχείων (KYC)

Διαδικασία Ταυτοποίησης Στοιχείων (KYC) – Η διαδικασία Ταυτοποίησης Στοιχείων ή Know Your Customer (προέρχεται από την αγγλική γλώσσα και αυτολεξί σημαίνει «Γνώρισε τον πελάτη σου» ή εν συντομία KYC).

Ένας όρος της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς για χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και χρηματιστές και λοιπές επιχειρήσεις που συμμετέχουν με τα χρήματα ιδιωτών, γεγονός που σημαίνει, ότι η εκάστοτε επιχείρηση πρέπει κατ’ αρχήν να προχωρήσει στην ταυτοποίηση του συμβαλλόμενου μέρους, πριν προβεί σε οποιαδήποτε χρηματοπιστωτική συναλλαγή.

Αυτή η απαίτηση ισχύει για τα ελλιπή στοιχεία σχετικά με τα συμβαλλόμενα μέρη ή ένα νομικό πρόσωπο, σχετικά με το είδος της δραστηριότητάς τους και το είδος των επιμέρους συναλλαγών, προκειμένου για την εκτέλεση μιας χρηματοπιστωτικής συναλλαγής.

Εκτιμάται, ότι αυτού του είδους οι πρακτικές συμβάλλουν στην πρόληψη του ξεπλύματος χρημάτων, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της φοροδιαφυγής.

Οι απαιτήσεις και τα πρότυπα για την υλοποίηση αυτής της αρχής και διαδικασίας καθορίζονται από την εθνική νομοθεσία, από τις διατάξεις που σχετίζονται με την εποπτεία των τραπεζών και από τους διεθνείς οργανισμούς, όπως επί του παρόντος η FATF.

Η συνεπής εφαρμογή της αρχής της Διαδικασίας Ταυτοποίησης Στοιχείων (KYC) οδήγησε σε σταδιακή απαγόρευση της διατήρησης ανώνυμων τραπεζικών λογαριασμών.

Τυπικά στοιχεία ελέγχου

Οι έλεγχοι KYC περιλαμβάνουν συνήθως τα εξής: τη συλλογή και ανάλυση πληροφοριών των βασικών στοιχείων ταυτότητας, π.χ. δελτίων ταυτότητας, ονόματα αλληλογραφίας με έναν κατάλογο γνωστών μερών (π.χ. «πολιτικώς εκτεθειμένων προσώπων» ή ΠΕΠ), προσδιορισμό του κινδύνου .

Tου πελάτη αναφορικά με την τάση για ξέπλυμα χρήματος, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή την κλοπή ταυτότητας, αναμενόμενη συναλλακτική συμπεριφορά ενός πελάτη, παρακολούθηση των συναλλαγών ενός πελάτη και σύγκριση με την αναμενόμενη συμπεριφορά και το καταχωρισμένο προφίλ, καθώς επίσης και με τους ομότιμους του πελάτη.

Τον 21οαιώνα κατέστη επιτακτική για τη διεθνή κοινότητα η μάχη ενάντια στη διεθνή τρομοκρατία και στα παρανόμως αποκτηθέντα περιουσιακά στοιχεία.Για αυτό το λόγο εξειδικευμένοι διεθνείς οργανισμοί υιοθετούν πρότυπα, τα οποία υποχρεώνουν τις χρηματοπιστωτικές και διοικητικές δομές, να εξετάζουν εξονυχιστικά τους δυνητικούς εταιρικούς πελάτες τους.

Οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί, τα λογιστικά και δικηγορικά γραφεία, που υποστηρίζουν τις δραστηριότητες των εμπορικών δομών, εξακολουθούν, φυσικά, να λειτουργούν με γνώμονα τον πελάτη.

Αφήστε μια απάντηση

Η ηλ. διεύθυνση σας δεν δημοσιεύεται. Τα υποχρεωτικά πεδία σημειώνονται με *